A Revolução da Inteligência Artificial nas Investigações Corporativas

Por: Dercio Carvalhêda 23 de julho de 2024

A utilização de Inteligência Artificial (IA) nas investigações corporativas é uma necessidade diante da complexidade e do volume de dados que as empresas precisam analisar.

A IA oferece uma vantagem crítica: a capacidade de processar e analisar grandes quantidades de informações em um tempo significativamente menor, garantindo precisão e eficiência.

Os investigadores corporativos que não usam essas ferramentas já estão atrasados. A IA não é o futuro, já é uma necessidade.

Ferramentas de IA e Seus Benefícios

1. Processamento de Linguagem Natural (NLP): O NLP, ou Processamento de Linguagem Natural, é um ramo da IA que permite que máquinas compreendam e analisem textos humanos. Ele inclui a análise de textos, compreensão de linguagem e geração de linguagem natural, o que possibilita identificar padrões suspeitos em e-mails, documentos e mensagens instantâneas.

Benefícios:

  • Precisão na identificação de linguagem suspeita.
  • Escalabilidade, analisando milhares de documentos em minutos.

2. Análise Comportamental: A análise comportamental com IA envolve o monitoramento e a avaliação de comportamentos dos funcionários para identificar padrões que possam indicar atividades fraudulentas ou inadequadas. Diversas ferramentas utilizam algoritmos avançados para monitorar atividades em tempo real e identificar anomalias.

Componentes:

  • Monitoramento de Atividades: Registro de ações como logins, acessos a arquivos e utilização de software.
  • Análise de Padrões: Comparação de comportamentos atuais com históricos para detectar desvios.
  • Identificação de Anomalias: Detecção de comportamentos atípicos que possam indicar riscos, como acessos fora do horário normal de trabalho ou transferências de grandes volumes de dados.

Benefícios:

  • Detecção precoce de atividades anômalas que podem ser indicativas de fraude ou má conduta.
  • Prevenção de fraudes ao identificar mudanças comportamentais em tempo real, permitindo ações corretivas rápidas.
  • Redução de riscos internos ao monitorar constantemente os comportamentos dos funcionários.

3. Machine Learning (ML) para Análise de Dados Financeiros: O Machine Learning (ML) se concentra em desenvolver algoritmos que permitem que as máquinas aprendam e façam previsões ou decisões baseadas em dados. Em investigações corporativas são utilizadas para analisar grandes volumes de dados financeiros, identificando irregularidades e padrões que podem indicar fraudes.

Componentes:

  • Aprendizado Supervisionado: Algoritmos que aprendem a partir de dados rotulados para prever resultados futuros. Exemplo: Identificar transações fraudulentas baseadas em dados históricos.
  • Aprendizado Não Supervisionado: Algoritmos que encontram padrões ou agrupamentos nos dados sem rótulos predefinidos. Exemplo: Descobrir novas formas de fraude que não foram previamente identificadas.
  • Aprendizado por Reforço: Algoritmos que aprendem a tomar decisões sequenciais, otimizando as ações para maximizar um objetivo de longo prazo. Exemplo: Ajustar continuamente os modelos de detecção de fraude com base no feedback das investigações anteriores.

Benefícios:

  • Identificação rápida de fraudes financeiras complexas através da análise de grandes volumes de dados.
  • Redução de falsos positivos com algoritmos de aprendizado contínuo que melhoram com o tempo.
  • Automatização de tarefas repetitivas e análises detalhadas, permitindo que os investigadores se concentrem em casos mais complexos e estratégicos.

4. Visão Computacional: A Visão Computacional é um ramo da IA que capacita as máquinas a interpretarem e compreenderem o mundo visual. Em investigações corporativas, ela pode analisar imagens e vídeos para detectar comportamentos suspeitos em ambientes físicos, como escritórios e fábricas.

Componentes:

  • Reconhecimento de Padrões: Identificação de atividades ou comportamentos específicos em imagens e vídeos.
  • Detecção de Anomalias: Identificação de atividades incomuns ou suspeitas com base em padrões visuais.
  • Análise de Movimento: Monitoramento de movimentos de pessoas e objetos para detectar comportamentos anômalos.

Benefícios:

  • Monitoramento visual contínuo, proporcionando uma vigilância 24/7 sem intervenção humana.
  • Identificação automática de atividades suspeitas em tempo real, permitindo respostas rápidas a incidentes.
  • Redução de erros humanos em processos de vigilância e monitoramento.

A IA e os Escândalos Históricos

A aplicação de IA poderia ter transformado as investigações de escândalos históricos. Por exemplo, no caso Enron, a análise de milhões de e-mails e transações financeiras poderia ter revelado padrões de fraude muito mais cedo.

Da mesma forma, o escândalo da Volkswagen relacionado às emissões de poluentes poderia ter sido identificado mais rapidamente com ferramentas de análise comportamental e de dados financeiros.

Conclusão

A adoção de IA em investigações corporativas representa um avanço significativo na capacidade de detectar e prevenir fraudes. Com a diversidade de ferramentas disponíveis, as empresas podem escolher soluções que melhor se adaptam às suas necessidades específicas, beneficiando-se de maior precisão, eficiência e proatividade na gestão de riscos.

Publicado em: 23 de julho de 2024 por